湖南法治報訊（通訊員 吳燕）
近年來，跨境電信網絡詐騙犯罪高發(fā)頻發(fā)，嚴重危及人民群眾的財產安全。部分群眾被犯罪分子鼓惑，為了蠅頭小利，將銀行卡出售、出借給他人用于“跑分”洗錢等犯罪活動，有的甚至親自上陣充當“車手”、組織“車隊”，為電信網絡詐騙提供幫助。近期，由臨澧縣人民檢察院提起公訴的陳某某涉嫌詐騙罪一案，已獲臨澧縣人民法院判決，陳某某犯詐騙罪被判處有期徒刑七年。案件背后揭露出龐大的供卡“跑分”鏈條，顯示出“跑分”洗錢行為的巨大危害，也給各類參與“跑分 ”、供卡的人員敲響了警鐘。
2021年9月，被告人陳某某前往菲律賓曼達盧永市天龍大廈二樓務工，擔任客服人員，并結識主管張某。2022年3月，被告人陳某某為攫取更大利益，遂從天龍大廈離職，加入“雅雅工作室”，專門向詐騙團伙提供“跑分”服務，利用其曾在天龍大廈務工的便利，通過張某承接了天龍大廈詐騙團伙的大量“業(yè)務”，使用“飛機”軟件聯(lián)系國內“跑分車隊”獲取銀行卡信息，幫助將被害人錢款換購為虛擬貨幣，以順利轉移詐騙資金。經查明，天龍大廈詐騙團伙于2023年11月至2024年1月間，實施電信網絡詐騙71起，造成國內被害人經濟損失高達人民幣一千余萬元。
【檢察官提示】
一、什么是“跑分，危害有多大？
所謂“跑分”，是指利用合法支付賬戶為電信詐騙等犯罪活動代收 、代轉贓款，從中賺取傭金的行為。相較于傳統(tǒng)詐騙，電信網絡詐騙具有遠程和非接觸性的特點，犯罪分子只有通過引導被害人向其控制的銀行卡內轉賬才能達到目的，為了掩飾詐騙資金，勢必對銀行卡的需求增高，催生出了大量以供卡“跑分”為業(yè)的團伙，也即“跑分車隊”。不少心懷僥幸的群眾被誘騙、裹挾其中，淪為提供個人銀行卡的犯罪底層“耗材”?！败囮牎备鶕嫌卧p騙分子的指令，使用掌握的銀行卡收款，通過多次轉賬、取現(xiàn)并換購為虛擬貨幣等方式，將詐騙資金回流至上游犯罪團伙所控制的資金池內，不僅替境外詐騙窩點提供了收款的綠色通道，還給詐騙資金披上了合法外衣。在電影《孤注一擲》中，就對這一過程進行了生動再現(xiàn)。
二、“跑分”僅構成幫助信息網絡犯罪活動罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪嗎？
本案中，陳某某最開始也只亦是“跑分車隊”的一員，在嘗到“甜頭”后，通過與詐騙窩點協(xié)作配合的方式，對國內被害人實施精準詐騙，從而大肆斂財。其在對詐騙行為有明確的認知下，仍為詐騙窩點供卡轉賬，形成長期穩(wěn)定協(xié)作模式，其行為性質已發(fā)生了根本性轉變，成為詐騙的共犯。根據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條及相關司法解釋的規(guī)定，陳某某構成詐騙罪。
檢察官提醒，在此，檢察官提醒廣大群眾，日常生活中一定要高度警惕電信網絡詐騙，守好“錢袋子”。同時，切勿輕信“輕松賺錢”“無風險”的賣卡說辭，成為犯罪鏈條的一環(huán)，觸碰法律的紅線！
責編：周萌
一審：周芝華
二審：伏志勇
三審：萬朝暉
來源：湖南法治報
